• +7 (916) 333-58-15
  • Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
  • Анект Консалтинг

     

Новости AICG

Новые правила блокировки банковских операции компаний и ИП

Звезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активна
 

Новые правила блокировки банковских операции компаний и ИП

 

Принят Федеральный закон от 21 декабря 2021 года, на основании которого с 31 марта 2022 года Банком России будет запущен информационный онлайн-сервис «Знай своего клиента» (ЗСК). Принятый закон устанавливает правовые основы функционирования нового интернет ресурса и вносит соответствующие изменения и дополнения в Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а также Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Согласно новым нормам закона кредитным учреждениям дано право блокировать операции по счетам своих клиентов на основании сведений, полученных из ЗСК. Блокировке счетов организаций и ИП будет предшествовать присвоенная им категория риска. С этой целью все клиенты банка будут включены в три группы риска: с низким, средним и высоким уровнем осуществления подозрительных операций. Организациям и ИП, включенным в группу со средним или высоким уровнем риска операций, банком может быть отказано в проведении операций. В некоторых случаях банки будут обязаны отказать в проведении операций по счетам своего клиента, а в особых случаях таким лицам может быть отказано в заключении договора банковского счета и рассчетно-кассового обслуживания. С организациями и ИП, включенными в группу с высоким уровнем риска операций, может быть расторгнуто и существующее соглашение банковского обслуживания. Закон определяет основания, по которым организации или ИП будут включены в соответствующие группы риска. Так, в частности, в группу с низким уровнем риска будут включены организации и ИП, у которых не были выявлены сомнительные операции. В группу со средним уровнем риска попадут лица, которые периодически выводят деньги в теневой сектор экономики либо ведут свою предпринимательскую деятельность в секторах экономики с повышенным уровнем риска и осуществляют сомнительные операции. Если же лица, получившие статус организации или ИП, не осуществляют реальную финансово-хозяйственную деятельность, зарегистрированы на подставных лиц либо контролируются третьими лицами, обеспечивают расчеты теневого сектора экономики, то такие лица будут включены в группу с высоким уровнем риска. Таким лицам будет отказано в осуществлении банковских платежей и переводов, за исключением платежей, направленных на погашение образовавшейся задолженности по оплате труда, по налогам и сборам, по кредитам и займам, а также ряда других операций в соответствии с Трудовым кодексом РФ.


© 2014 - 2022 Анект Консалтинг ~ ООО "АМКГ"